'Thiên tài tội phạm' dưới vỏ bọc giám đốc

Để thoát khỏi khủng hoảng và có tiền đánh bạc, Chia lập mưu nhắm vào bốn ngân hàng nước ngoài là Skandinaviska Enskilda Banken (SEB), Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), Mizuho Corporate Bank và HypoVereinsbank (HVB).

Bằng cách gửi các tài liệu giả mạo, Chia có thể mở tài khoản dưới danh nghĩa APB, với tư cách là bên ký kết duy nhất. Với SEB, anh ta có hạn mức vay thấu chi là 500.000 SGD.

Trong khi APB không hay biết gì, Chia vẫn nắm quyền kiểm soát duy nhất đối với tất cả tài khoản bằng cách giả mạo quyết định của hội đồng quản trị ủy quyền cho anh ta nhận các khoản tín dụng và hợp đồng vay, ký tất cả giao dịch và điều hành các tài khoản ngân hàng thay APB.

Để giả mạo chữ ký của các giám đốc, Chia lấy chữ ký mẫu từ báo cáo hàng năm và tài liệu nội bộ, tập ký cho đến khi chắc chắn vượt qua được kiểm tra.

Phương thức gian lận của Chia là rút tiền từ SMBC, Mizuho và HVB rồi chuyển vào tài khoản SEB. Từ đó, tiền được chuyển vào hai tài khoản cá nhân của anh ta ở ngân hàng DBS (Singapore), tiếp tục chuyển đến các sòng bạc ở Australia, Anh, Hong Kong, Malaysia và Philippines.

Chia xoay vòng các khoản tiền do ngân hàng cung cấp, gửi tiền kịp thời vào từng tài khoản khi đến hạn trả nợ, do đó tạo ấn tượng là một khách hàng đáng tin cậy.

...Trong bốn năm, Chia đã rút được hơn 117,1 triệu SGD từ các ngân hàng. Trong số này, chỉ 34,8 triệu SGD được thu hồi. Các nhà chức trách ước tính rằng Chi đã thua mất 62 triệu SGD vì cờ bạc. Đây là vụ án liên quan đến gian lận thương mại lớn nhất Singapore thời điểm đó.

Năm 2004, Chia bị kết án 42 năm tù, mức án dài nhất cho một vụ gian lận thương mại.

-----

...Living in a Serangoon Road condominium with his wife and two teenage sons - Chia Teck Leng appeared to most as an unremarkable (không có gì nổi bật, tầm thường) family man (người đàn ông của gia đình), with all the trappings (bộ lễ phục (có mũ, cân đai...) biểu hiện bên ngoài của một chức vụ) of upper middle-class Singapore. But unbeknownst to his friends and family, Chia secretly (bí mật) led a double life as a high-rolling hustler, complete with flashy cars, luxury apartments and a girlfriend half his age.

He was the darling of offshore casinos - gambling operators would personally fly him in on private jets so he could have a flutter (sự đầu cơ vặt) in their betting halls.

To feed and fund his gambling addiction (cơ nghiện cờ bạc), he swindled (lừa đảo) four foreign banks out of $117 million from 1999 to 2003, using his position as the financial manager of Asia Pacific Breweries (APB). The case at that time was Singapore's biggest involving commercial fraud (gian lận thương mại).

...By the time he joined APB in 1999, the debts had mounted sky-high (cao ngất trời), and he was a desperate man. He trained his sights on four foreign banks, one after the other - Skandinaviska Enskilda Banken (SEB), Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC), the Mizuho Corporate Bank and the Bayerische Hypo-und Vereinsbank Aktiengesellschaft (HVB).

Submitting forged (giả mạo) documents, he was able to open accounts in APB's name, with himself as the sole signatory. With SEB he had a credit facility for $500,000 - which he intended to use for himself.

Meanwhile, APB had no idea of what its finance manager (giám đốc tài chính) was doing behind its back. Chia remained in sole control of all these accounts by forging director board (hội đồng quản trị) resolutions (nghị quyết) that authorised him to receive the credit and loan facilities (khoản vay) provided, sign all transactions and operate the bank accounts on behalf of APB.

To forge the signatures of the various directors of APB, he obtained specimens (chữ ký mẫu) from annual reports (báo cáo thường niên) and internal documents (tài liệu nội bộ). He practised the signatures (tập ký) till he was sure they would pass muster.

Chia's modus operandi was to draw money from SMBC, Mizuho and HVB, and transfer it to the SEB account. From there, the money was siphoned into his two personal accounts with DBS before it was remitted to casinos in Australia, Britain, Hong Kong, Malaysia and the Philippines.

He rolled over (xoay vòng) funds provided by the banks, making timely deposits to each account whenever repayments were due, thus creating the impression (ấn tượng) of a credit-worthy customer.

During a crunch situation in November 1999, he even withdrew $53 million from an APB account with OCBC. He managed to replace the entire amount by October 2002, escaping detection.

In 2004, the then 44-year-old was sentenced to 42 years in jail by High Court Judge Tay Yong Kwang - the longest for a case of commercial fraud.

"Bankers knocking on his door were there to meet the man… to forge (hình thành) a business relationship (mối quan hệ kinh doanh), but the man they met was unfortunately in the business of forgery (giả mạo)," said Judge Tay at the sentencing (phán quyết).

Bài trước: Bữa tiệc tiền mã hóa đã tàn